O investigație jurnalistică dezvăluie cum doi parteneri de afaceri s-au îmbogățit prin scheme cu criptomonede și platforme descentralizate, atrăgând atenția autorităților din mai multe țări

Josip Heit, un om de afaceri croat în vârstă de 47 de ani cu legături în România, și Alexandru Nicolae Bodi, un personaj cunoscut din lumea mondenă românească, s-au îmbogățit în urma unor scheme desfășurate în lumea virtuală a criptomonedelor, potrivit unei investigații publicată marți, 21 octombrie 2025, de Public Record.

Prezentarea publică versus realitate

Pe Instagram, unde are peste jumătate de milion de urmăritori, Josip Heit apare ca un om de succes, întreprinzător și prosper. În iunie 2020, în timpul pandemiei de COVID-19, el explica că a crescut într-o familie săracă din fosta Iugoslavie, iar la 18 ani a început să studieze managementul turismului. Și-a deschis apoi o companie cu servicii turistice și de lux, afirmând că are peste 200.000 de angajați direcți și indirecți în întreaga lume și "câteva companii" în România.

Însă realitatea este mai nuanțată. În iulie 2020, singura firmă în care Heit era asociat în România, Joh Properties Invest SRL, a fost declarată inactivă din punct de vedere fiscal. Prezența sa efectivă în mediul de afaceri românesc pare să se reducă la tranzacții imobiliare și la conexiuni în mediul criptomonedelor.

DAO1 și Apertum: Noua platformă sub atenția autorităților

În prezent, Heit și Bodi apar frecvent împreună pe rețelele sociale, iar Bodi are la profilul de Instagram un link care face trimitere către site-ul DAO1, descrisă ca fiind o platformă descentralizată care rulează pe blockchain-ul Apertum. Rolul exact al lui Bodi în afacerea DAO1 Apertum nu este clar definit public, însă legătura lor comercială este evidentă.

Avertismentele autorităților

Platforma a atras rapid atenția autorităților de reglementare din mai multe țări:

Germania: În octombrie 2025, Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară (BaFin) a emis o avertizare oficială, precizând că DAO1 este promovat fără autorizație în Germania prin evenimente locale, webinarii și rețele sociale. Platforma ar oferi tranzacționare automată de active crypto cu ajutorul inteligenței artificiale. "Există fapte care justifică prezumția că DAO1 oferă servicii cu active crypto fără autorizație în Germania", a scris instituția în avertismentul postat pe site-ul oficial.

Australia și Noua Zeelandă: Autoritățile de reglementare financiară din ambele țări au emis atenționări similare cu privire la DAO1, alertând investitorii asupra riscurilor asociate.

Statele Unite: În martie 2025, autoritățile din SUA au emis un ordin de încetare (cease and desist order) a activității Apertum (APTM), privind un token tranzacționat în Texas de Josip Heit și partenerii lui de afaceri. Ordinul a fost ulterior revocat în iulie 2025, după ce Texas State Securities Board (TSSB) a renunțat la acuzațiile conform cărora tokenul Apertum și platforma DAO1 ar constitui valori mobiliare neînregistrate.

Reprezentanții fondației Apertum au prezentat retragerea acuzațiilor ca pe o "victorie majoră", susținând că "decizia confirmă că nici tokenul Apertum, nici platforma DAO1 nu constituie un contract de investiții în sensul legilor privind valorile mobiliare". Criticii consideră însă că această retragere a acuzațiilor din Texas nu elimină preocupările fundamentale legate de natura activității.

Josip Heit și partenerii săi: Intrare în atenția autorităților din 2023

Josip Heit, partenerii lui și firmele conectate au intrat în atenția autorităților din SUA și Canada încă de la finalul anului 2023, când Consiliul de Valori Mobiliare al Statului Texas (Texas Securities Board) a blocat activitatea GSB Gold Standard Group pentru o schemă suspectă: investitorii puneau bani în produse digitale și câștigau mai mult dacă aduceeau și alți investitori – o structură clasică de marketing pe mai multe niveluri (multi-level marketing) sau o schemă Ponzi.

Scheme Ponzi anterioare

Firmele controlate de Heit și partenerii lui au organizat evenimente grandioase în Dubai și Africa de Sud, cu mii de participanți. Vedete internaționale precum Roberto Carlos, fost jucător la Real Madrid, sau Floyd Mayweather, fost boxer profesional, erau folosite pentru a recomanda, promova și sprijini activitățile acestora – o tactică comună în scheme frauduloase pentru a conferi credibilitate.

Lucrurile au mers departe, cu companii înregistrate în mai multe jurisdicții, în schemă fiind implicată și o bancă pretins licențiată în Insulele Comore (aflate între Madagascar și continentul african).

Cazul GSB și XLT: Grupul GSB vindea vouchere XLT care reprezentau părți din apartamente în G999 Tower, prezentat ca un bloc luxos din Dubai: "Un zgârie-nori glorios cu 36 de etaje, situat în mijlocul Dubaiului", care este "inspirat de vânturile deșertului și radiază măreție în timp ce strălucește sub soarele arzător".

Voucherele au fost convertite în tokeni "XLT" care au ajuns în final practic fără valoare. Prețul a scăzut dramatic de la 9,63 USDT (o criptomonedă stabilă) la 0,0000049 USDT per token – o pierdere de valoare de peste 99,99%.

Lydian World: Firmele conectate de Heit au promovat și Lydian World, o lume virtuală în care oamenii puteau cumpăra teren, construi clădiri sau deschide afaceri, dar mai întâi trebuiau să cumpere un alt token numit LYS. Și această inițiativă s-a prăbușit, lăsând investitorii cu pierderi substanțiale.

Acordul cu autorităților americane

În septembrie 2024, autoritățile americane și canadiene au ajuns la un acord cu grupul GSB condus de Josip Heit, prin care aceștia trebuie să returneze toți banii și criptomonedele investitorilor. Această înțelegere a venit după investigații îndelungate și presiuni din partea regulatorilor nord-americani.

Trecutul penal al lui Josip Heit

Josip Heit s-a născut în Split, un oraș aflat pe coasta croată a Mării Adriatice, și anterior a purtat numele de Curcic. Trecutul său include episoade penale grave:

În 2009, a fost arestat în Luxemburg pentru furt. Ulterior, judecătorii l-au condamnat la șase ani de închisoare și i-au dat 5.000 de euro amendă pentru că făcuse parte dintr-un grup de crimă organizată care avea ca victime bătrâni ce scoteau bani din băncile luxemburgheze. A fost eliberat anticipat în 2012.

Karatbars: Prima afacere vizibilă

Heit a devenit vizibil în 2018, când a apărut la lansarea Karatbars, o companie care oferea un token pretins acoperit cu aur fizic. La evenimentul din Germania a participat și Ovidiu Florin Toma, potrivit imaginilor postate pe YouTube.

La începutul anului 2025, CryptoData, firma lui Toma, a fost percheziționată de procurorii DNA. Presa a menționat că acesta ar fi finul generalului Florian Coldea, fostul șef adjunct al SRI. "Nici mie, nici societății mele nu ni s-a adus la cunoștință să avem calitate în vreun dosar penal DNA și nu cunoaștem scopul pentru care DNA ne-a solicitat documente de la sediu, în februarie 2025", a spus Toma, negând vreo relație de rudenie cu generalul.

Imaginile de pe rețelele sociale arată că Toma mergea și la petreceri cu Josip Heit. În una din fotografii, alături de cei doi apare și Andrew Tate, controversatul influencer și om de afaceri.

Declarațiile lui Alex Bodi despre Karatbars

Întrebat de jurnalista Denise Rifai dacă afacerea Karatbars este "cel mai mare tun" pe care l-a dat vreodată, Alex Bodi a răspuns afirmativ, apoi a explicat că nu era nici compania lui, nici a lui Josip Heit și că "doar au fost puși ei într-o lumină proastă".

Afacerea Karatbars intrase inclusiv în atenția Băncii Centrale din Namibia, care în 2019 o suspecta de scheme financiare piramidale ilegale. Atenționări au emis și autoritățile din Noua Zeelandă, Africa de Sud sau Canada.

Tot în 2019, autoritatea de supraveghere financiară din Germania a emis un ordin care oprea afacerea Karatbars. Compania Karatbit, înregistrată în Belize, vindea un token fără să aibă licență. Ulterior, tokenii s-au prăbușit, investitorii pierzând banii.

Expertiza: Scheme Ponzi clasice sub masca criptomonedelor

"Sunt scheme piramidale/Ponzi clasice sub denumirea de criptomonede. Acestea combină o structură de marketing pe mai multe niveluri (unde participanții câștigă bani atrăgând noi investitori) cu vânzarea de valori mobiliare neînregistrate, promisiuni de acoperire cu aur sau alte active tangibile și promisiuni de randamente nerealiste fără nicio activitate economică reală în spate. În cazuri precum KBC sau GSB Group, promisiunile de protejare a activelor cu aur sau zgârie-nori sunt adesea complet false – fie aurul nu există deloc, fie este o sumă simbolică ce nu poate acoperi valoarea token-urilor emise", a declarat Nikola Skoric, fondatorul și CEO-ul Electrocoin, o companie croată de brokeraj și procesare a plăților în criptomonede, pentru reporterii OSTRO.

Portofoliul imobiliar al lui Josip Heit

Josip Heit a acumulat de-a lungul ultimilor ani imobile în cel puțin trei țări:

Croația: La Kastela, aproape de Split, deține teren și o clădire veche pe care le-a cumpărat în 2019 cu peste 940.000 de euro. Numele lui este legat și de alte companii locale care dețin și ele imobile.

Dubai, Emiratele Arabe Unite: Numele lui Heit apare în Dubai Uncovered, o scurgere de date ce a dezvăluit proprietari de imobile. Conform datelor, Heit ar deține sau a deținut personal mai multe apartamente și spații de birouri, achiziționate cu peste 21 de milioane de euro. Au fost cumpărate acum doi ani, și o parte au fost deja vândute, potrivit informațiilor obținute de OCCRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project).

Achizițiile din România

2018: Heit a cumpărat o fostă școală evanghelică în satul Seleuș din județul Mureș. Conform unei surse din zonă, clădirea este într-o stare avansată de degradare și nu au fost plătite impozitele.

2019: A plătit peste un milion de euro pentru un penthouse și două locuri de parcare. Apartamentul se află la etajul 25 dintr-un bloc Asmita Gardens, un complex rezidențial aflat pe malul râului Dâmbovița, în buza Parcului Natural Văcărești din București.

Tot în 2019, Heit a plătit alte 2,2 milioane de euro pentru o vilă cu două etaje aflată pe strada Londra în București, într-un cartier cu ambasade. S-a apucat apoi să o renoveze.

Tranzacții controversate: În 2022, Heit a dat la schimb vila pe un apartament evaluat la 282.000 de euro și a primit încă 1,35 milioane de euro. O agenție imobiliară care a intermediat contractul de schimb a cerut anularea lui în instanță, pentru că "prețul a fost diminuat fraudulos în scopul eludării taxelor și impozitelor datorate statului (...) valoarea declarată a imobilelor este mult inferioară valorii reale". A renunțat apoi la proces pentru că taxele judiciare erau prea mari.

Tot în 2022, Heit a vândut apartamentul primit la schimb și a încasat pe el 1,08 milioane de euro.

Alex Bodi și Ovidiu Cocoș: Personaje cheie în tranzacțiile din București

Tranzacțiile din București au legătură cu alte două personaje cheie: Alex Bodi și Ovidiu Cocoș. Amândoi l-au reprezentat pe Josip Heit în tranzacțiile imobiliare din București prin procuri notariale, iar ultimul chiar a încasat bani de pe urma uneia din ele.

Profilul lui Alex Bodi

Alexandru Nicolae Bodi s-a născut la Mediaș, în județul Sibiu. În România este asociat, conform mențiunilor din Monitorul Oficial, în cinci firme. Două sunt inactive fiscal, iar celelalte trei sunt pe pierdere – o imagine care contrastează cu stilul de viață luxos pe care îl afișează pe rețelele sociale.

Dosarul penal DIICOT: În noiembrie 2020, Bodi a fost reținut de procurorii DIICOT într-un dosar de crimă organizată și trafic de persoane. Potrivit documentelor obținute de Public Record, Bodi a fost "locotenentul" interlopului Adrian Tîmplaru. Procurorii au acuzat că Bodi recruta fete prin metoda "loverboy" și le ducea în Germania să se prostitueze: "La momentul recrutării, inculpatul specula, totodată, starea de evidentă vulnerabilitate (naivitate, probleme familiale, lipsuri materiale, lipsă de educație) a victimelor", au scris procurorii în rechizitoriu.

În 2021, dosarul a ajuns în instanță, dar judecătorii au decis să-l întoarcă la procurori. Rechizitoriul a fost retrimis la Tribunalul Sibiu în 2022, unde încă se află în camera preliminară. Adică judecătorii se chinuie de trei ani să decidă dacă poate începe procesul penal – o situație neobișnuită care ridică semne de întrebare despre eficiența sistemului judiciar în astfel de cazuri.

Pe lângă acest dosar, DIICOT a transmis că procurorii mai fac cercetări într-o altă speță în care apare numele lui Bodi, dar la acest moment investigația privește doar fapte, nu sunt aduse acuzații formale.

Bodi este cunoscut în presa mondenă pentru relația sa cu Bianca Drăgușanu, vedetă TV și influencer.

Hotelul Central din Mediaș

Înainte să apară problemele penale, Josip Heit și Alex Bodi au cumpărat hotelul Central din Mediaș. Prețul total a fost de 1,7 milioane de euro. Amândoi au fost reprezentați în fața notarului de Ovidiu Cocoș.

În decembrie 2023, Alex Bodi și-a vândut partea și a primit la schimb un Bentley Continental și 450.000 de euro. După o lună, Josip Heit a vândut și el restul de hotel pentru un milion de euro.

Legătura cu Horațiu Potra

În 2022, Ovidiu Cocoș i-a vândut lui Horațiu Potra un teren în Mediaș cu 10.000 de euro, cu plata în numerar. De altfel, Heit și Bodi apar într-o fotografie, postată pe Facebook, alături de Potra.

Horațiu Potra, poreclit "Mercenar", a devenit cunoscut în 2025 ca fiind "omul de încredere" al candidatului la prezidențiale Călin Georgescu. Potra și-a construit o reputație controversată, antrenându-se în Legiunea Străină Franceză și luptând în Orientul Mijlociu în anii 1990, apoi mutându-se în Africa. În martie 2025, Potra a fost arestat în România în contextul unor investigații legate de activitățile sale.

Reacțiile celor doi protagoniști

Josip Heit: Contactat de Public Record, avocatul lui Josip Heit a confirmat că îl reprezintă pe omul de afaceri și a spus că va discuta cu clientul său. Niciun răspuns ulterior nu a fost primit de către jurnaliști.

Alex Bodi: A transmis că nu are nicio obligație să le răspundă jurnaliștilor și că "orice aberație sau știre nefondată va fi trimisă către echipa mea de avocați și mai ales celor din SUA, că bănuiesc că sunteți în aceeași echipă internațională care ne hărțuiește de câțiva ani și pe care i-am învins de câte ori după procesul înaintat contra lor pentru calomnii și hărțuire în mediul online! Pentru orice denigrare și pătarea voită a imaginii mele vor exista repercusiuni aferente."

Context: Pericolele investițiilor în criptomonede neregulate

Investigația Public Record subliniază un fenomen mai larg: utilizatorii rețelelor sociale sunt expuși zilnic la promisiuni de îmbogățire rapidă prin investiții în criptomonede și platforme descentralizate, dar de cele mai multe ori ajung victime și-și pierd banii.

Autoritățile de reglementare din întreaga lume se confruntă cu provocări în monitorizarea și reglementarea acestui sector în rapidă evoluție, unde granițele dintre inovație legitimă și scheme frauduloase sunt adesea neclare. Cazul Heit-Bodi ilustrează modul în care persoane cu trecut controversat sau chiar condamnări penale pot continua să opereze în zona criptomonedelor, profitând de lipsa de reglementare uniformă la nivel global și de dificultatea investitorilor de a evalua riscurile reale.

Investigația completă poate fi citită pe site-ul Public Record.